新加坡的海外華僑銀行（OCBC）於 7 月 29 日宣布推出新的 HELIOS Agentic AI 平台，顯著縮短了私人銀行客戶的開戶時間。根據 OCBC 的數據，私人銀行帳戶的開戶時間中位數已從原先的逾 30 個工作天，大幅縮短至 15 個工作天。對於風險屬性較為簡單的客戶，甚至有機會在一天內完成開戶。
HELIOS 平台的多重優勢
HELIOS，全名為「Holistic wEalth Lifecycle Insights & Ongoing Surveillance」，是一個為 OCBC 理財經理（RMs）設計的數位協作工具。它能使用多種語言（包括中文）進行進階資料蒐集，對潛在客戶執行背景調查，並標示出潛在資訊缺口，協助理財經理在與客戶會面時補齊所需資料。
OCBC 集團法務與合規主管 Loretta Yuen 表示，這項技術結合了 Agentic AI 與合規專家的專業知識，讓銀行能在客戶旅程早期階段，就更全面地篩選潛在客戶。合規諮詢公司 Integrity Consulting 總監 Sinyee Koh 形容 HELIOS 是運用 AI 搜尋網路資訊以預先評估潛在客戶的「創新之舉」。
業界反應與影響
新加坡銀行（OCBC 的私人銀行部門）執行長 Jason Moo 補充說，HELIOS 因此成為拓展業務的「關鍵差異化因素」。過去五個月，新加坡銀行在新加坡、香港與杜拜的逾 100 名理財經理（佔總數 25%）已開始使用該平台，並已為約 50 位客戶完成開戶。預計到今年第三季末，所有新加坡銀行的理財經理都將能使用 HELIOS。
OCBC 更計畫在今年底前將 Agentic AI 平台擴展至其尊榮私人客戶（Premier Private Client）部門，並於 2027 年上半年支援客戶活動的持續監控。整個亞洲地區的私人銀行正激烈競爭高端客戶，因此其他金融機構也紛紛投入 AI 應用。
挑戰與展望
儘管 Agentic AI 能有效從公開資訊中篩選資料，但富裕客戶的線上足跡往往最少，這使得技術仍面臨挑戰。大華銀行營運長亞歷克斯·西姆強調，在銀行運作中「人為問責機制仍是核心」，確保人類在審查與決策過程中扮演關鍵角色。
新加坡金融管理局正與 Private Banking Industry Group 合作，目標在 2026 年底前將私人銀行開戶時間縮短至一個月內，以改善目前複雜案件平均耗時約六週或更久的現狀。星展銀行在 2026 年前五個月已導入 AI，將整體開戶時間縮短一半，並因此增加了 20% 的新高淨值客戶。大華銀行也能在七個日曆天內為符合條件的客戶完成開戶。
從產業面來看，HELIOS 平台的推出不僅提升了 OCBC 的合規效率，更為其在高端市場的竞争中提供了獨特優勢。隨著 AI 技術的進一步應用，未來私人銀行業將更加注重客戶體驗和合規管理的平衡，這也將推動整個行業的變革。
OCBC 的 HELIOS 平台展示了如何利用科技創新提升銀行服務效率，同時兼顧合規要求。這對於其他金融機構來說，無疑是一個值得借鏡的成功案例。如果你對如何利用 AI 技術提升業務效率有興趣，不妨深入了解 HELIOS 平台的應用。
本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。
常見問題 FAQ
HELIOS 平台是什麼？
HELIOS 是一個由 OCBC 推出的 Agentic AI 平台，旨在提升私人銀行客户的開戶效率和合規管理。
HELIOS 平台如何縮短開戶時間？
HELIOS 平台通過自動化的資料蒐集和背景調查，提前篩選潛在客户，从而大幅縮短開戶時間。
其他銀行是否有類似平台？
其他銀行如星展銀行和大華銀行也在導入 AI 技術，以縮短開戶時間和提高合規效率。
※ 此篇文章由 AI 改寫或生成，內容僅供參考，可能存在錯誤或不準確之處。